隨著CRS政策的出臺(tái)，香港的多家銀行也隨著收緊開(kāi)戶門檻，像香港知名度非常高的匯豐和恒生銀行，對(duì)于銀行開(kāi)戶必須要求客戶在國(guó)內(nèi)有關(guān)聯(lián)公司，需要提供國(guó)內(nèi)公司的相關(guān)證明文件，如國(guó)內(nèi)公司業(yè)務(wù)證明（銷售或采購(gòu)合同/提單/發(fā)票/形式發(fā)票等）、國(guó)內(nèi)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、開(kāi)戶許可證、章程、公司銀行流水、審計(jì)報(bào)告、公司網(wǎng)站及簡(jiǎn)介、主要產(chǎn)品、業(yè)務(wù)模式、工廠照片等資料。

與此同時(shí)，香港其他銀行也紛紛效仿，導(dǎo)致開(kāi)戶越來(lái)越難，這讓申請(qǐng)人苦不堪言。那么香港公司為什么要有關(guān)聯(lián)國(guó)內(nèi)公司才能開(kāi)戶？主要原因是以下幾個(gè)方面：

◆ 香港銀行受到高額罰款

監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求香港銀行必須盡到離岸賬戶管控，防止洗錢和資本外流逃避稅的義務(wù)，但是不少香港銀行由于監(jiān)管不到位，導(dǎo)致賬戶出現(xiàn)洗黑錢等非法交易行為，受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高額罰款，因此想通過(guò)提高開(kāi)戶門檻來(lái)加強(qiáng)監(jiān)管力度；

◆ 銀行為了篩選優(yōu)質(zhì)客戶

由于香港銀行賬戶的實(shí)用性，大量的大陸人士赴港開(kāi)戶，導(dǎo)致銀行開(kāi)戶量已接近飽和狀態(tài)，因此銀行為了對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶進(jìn)行篩選，對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)人進(jìn)行嚴(yán)格限制和審查；

◆ 積極響應(yīng)反洗錢政策

由于不少大陸客戶在開(kāi)戶，往往存入款項(xiàng)后短時(shí)間之內(nèi)又迅速提走，資金急進(jìn)急出，銀行擔(dān)心存在非正常資金交易，為了防止“洗黑錢”，所以香港各大銀行都逐步收緊了開(kāi)戶政策；

◆ 香港銀行合規(guī)管理需要

從銀行開(kāi)戶角度來(lái)看，很多大陸企業(yè)要求開(kāi)戶的理由都是做外貿(mào)生意，那么銀行為了合規(guī)化管理需要，就要求提供KYC表格，即對(duì)開(kāi)戶的公司是否具備業(yè)務(wù)基本條件、所做業(yè)務(wù)是否合法、所做的了解是否充分進(jìn)行核查。

還有客戶問(wèn)了：我沒(méi)有國(guó)內(nèi)公司，要如何在香港開(kāi)銀行賬戶呢？

對(duì)于國(guó)內(nèi)從事外貿(mào)生意的客戶來(lái)說(shuō)，絕大多數(shù)的公司都是合規(guī)經(jīng)營(yíng)的，需要使用離岸賬戶正規(guī)匯款完成貿(mào)易，但是卻因?yàn)闊o(wú)法提供國(guó)內(nèi)公司導(dǎo)致無(wú)法開(kāi)戶，是否在香港開(kāi)銀行賬戶必須要有國(guó)內(nèi)公司？

其實(shí)不然，香港有大大小小幾十家銀行，每家銀行基本都可以開(kāi)立外幣賬戶，完全可以選擇一些不要求有關(guān)聯(lián)國(guó)內(nèi)公司的香港銀行開(kāi)戶（除非您的海外合作商指定必須是某一家銀行）。

如果您有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司，并打算辦理香港銀行開(kāi)戶的話，歡迎隨時(shí)聯(lián)系我們。現(xiàn)在疫情期間大家都是知道的，銀行開(kāi)戶都是比較難的，建議大家在開(kāi)戶之前準(zhǔn)備好相關(guān)的資料。了解相關(guān)的要求，可以委托像咱們這樣的專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助您辦理銀行開(kāi)戶。只需要提供公司資料就能開(kāi)，最重要的是不理財(cái)不保險(xiǎn)。

會(huì)存在被香港銀行拒絕開(kāi)戶，是有原因的：

銀行開(kāi)戶資料不齊：CRS政策后，銀行不斷調(diào)整開(kāi)戶要求，導(dǎo)致開(kāi)戶資料不齊；

公司名含敏感詞匯：如國(guó)際、集團(tuán)、投資、股份等敏感詞匯的公司開(kāi)戶較難；

銀行開(kāi)戶條件不符：董事股東未滿30周歲、業(yè)務(wù)往來(lái)的貿(mào)易額較小、公司地址不符合要求等；

未獲得銀行的信任：赴港同開(kāi)戶經(jīng)理面談時(shí)，答非所問(wèn)、夸夸其談讓銀行有所懷疑；

涉及特殊產(chǎn)品行業(yè)：如石油、黃金或證券、保險(xiǎn)、金融、房產(chǎn)等行業(yè)開(kāi)戶較難；

高危敏感國(guó)家行業(yè)：一旦發(fā)現(xiàn)與高危敏感國(guó)家有業(yè)務(wù)往來(lái)，百分百開(kāi)戶被拒。

溫馨提示：由于香港每家銀行的敏感國(guó)家都不同，建議您想在開(kāi)戶前有心理準(zhǔn)備喔！