對(duì)于大部分的外貿(mào)企業(yè)，應(yīng)該都知道，使用離岸的銀行賬戶是好處多多的，但是最近有許多的銀行都對(duì)離岸賬戶進(jìn)行清理和檢查，因此現(xiàn)在想要開辦離岸賬戶是越來越難了，因此更多的是找代理公司進(jìn)行開戶，那么在使用離岸銀行賬戶的時(shí)候應(yīng)該注意哪些問題？

一、不與高危地區(qū)、國家交易

每家都有一些名單，比如蘇丹、朝鮮、伊朗、沙特、土耳其、古巴、俄羅斯、敘利亞、阿聯(lián)酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這等酋長國)、巴基斯坦等等，當(dāng)然主要還是看當(dāng)時(shí)的具體情況，在交易時(shí)應(yīng)該多多了解。

二、背景真實(shí)，正常交易

有國內(nèi)關(guān)聯(lián)公司這一點(diǎn)很重要!目前，大量注冊(cè)在CRS交換轄區(qū)，且沒有關(guān)聯(lián)在岸企業(yè)的離岸賬戶被銀行催促銷戶。

如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。

三、 不要參與非法交易

非法交易是很容易被查出來的，因此大部分人都不要去進(jìn)行，其次如果使用自己賬戶為別人轉(zhuǎn)賬，不管是轉(zhuǎn)給個(gè)人還是公司。在不清楚這筆資金的來源和用途之下，盡量去拒絕，否則此筆資金一旦出現(xiàn)問題，你的賬戶也是會(huì)受到牽連的。

此外也要注意，不要大額存入現(xiàn)金，尤其是美金，也不要N個(gè)賬戶匯入之后再一次性匯出去，看起來太可疑了，銀行封你沒商量。

四、確保能夠正常接收銀行信息

確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。

五、不要長期不活動(dòng)

長期不活動(dòng)的離岸銀行賬戶，余額為0，并且連續(xù)3月都不活躍的賬戶是會(huì)存在關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)，并且注冊(cè)了公司，后期不使用的情況，就最好是乘早注銷掉公司。

六、盡量少或者不與個(gè)人交易

公司貿(mào)易請(qǐng)盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)貿(mào)易身份。

因此企業(yè)在使用離岸賬戶是也是需要注意很多事情的，雖然優(yōu)勢(shì)很大的，但是其安全性也是要保障的。如果還有疑問的朋友可以咨詢君林集團(tuán)在線客服。